原标题：中国东谈主民银行 酬酢部 公安部 国度安沿途 司法部 财政部 住房城乡建立部 商场监管总局令〔2026〕第1号（反洗钱绝顶在意措施惩办办法）

　　《反洗钱绝顶在意措施惩办办法》照旧2025年11月17日中国东谈主民银行2025年第15次行务会议审议通过，并经酬酢部、公安部、国度安沿途、司法部、财政部、住房城乡建立部、商场监管总局痛快，现予公布，自2026年2月16日起引申。

　　中国东谈主民银行行长  潘功胜

　　酬酢部部长  王 毅

　　公安部部长  王小洪

　　国度安沿途部长  陈一新

　　司法部部长  贺 荣

　　财政部部长  蓝佛安

　　住房城乡建立部部长  倪 虹

　　商场监管总局局长  罗 文

　　2026年1月13日

　　反洗钱绝顶在意措施惩办办法

　　第一章 总则

　　第一条 为在意洗钱、恐怖融资及大范围杀伤性刀兵扩散融资当作，要领反洗钱绝顶在意措施，字据《中华东谈主民共和国反洗钱法》《中华东谈主民共和国反恐怖想法法》《中华东谈主民共和国对外关系法》等法律，制定本办法。

　　第二条 任何单元和个东谈主应当照章对下列名单所列对象遴选反洗钱绝顶在意措施：

　　（一）国度反恐怖责任引导小组认定并由其办公室公告的恐怖当作组织和东谈主员名单；

　　（二）酬酢部发布的施行鸠合国安答理决策陈说中波及定向金融制裁的组织和东谈主员名单；

　　（三）中国东谈主民银行认定约略会同国度关系机关认定的，具有关键洗钱风险、不遴选措施可能形成严重成果的组织和东谈主员名单。

　　第三条 本办法所称反洗钱绝顶在意措施，包括立即住手向本办法第二条章程的名单所列对象过甚代理东谈主、受其指使的组织和东谈主员、其平直约略曲折戒指的组织提供金融等功绩约略资金、金钱，立即戒指相干资金、金钱滚动等。

　　遴选反洗钱绝顶在意措施不得事前陈说前款章程的相干组织和东谈主员。

　　第四条 遴选反洗钱绝顶在意措施应当照章保护善意第三东谈主的正当权益。

　　善意第三东谈主不错照章进行权力送礼。

　　第五条 对照章履行反洗钱绝顶在意措施相干职责约略义务得到的客户身份尊府和交游信息等反洗钱信息，应当赐与散失。非照章律章程，不得向任何单元和个东谈主提供。

　　第六条 单元和个东谈主照章遴选反洗钱绝顶在意措施受法律保护。

　　第二章 名单与施行

　　第七条 公安部、国度安沿途、酬酢部、中国东谈主民银行在各自职责范围内开展本办法第二条章程的名单的认定、发布、解雇等相干责任，并相互调解。

　　中国东谈主民银行照章对金融机构履行反洗钱绝顶在意措施义务的情况进行监督惩办和率领。

　　国务院关系特定非金融机构专揽部门照章对特定非金融机构履行反洗钱绝顶在意措施义务的情况进行监督惩办和率领。

　　第八条 国度关系机关通过多种形势开展反洗钱绝顶在意措施宣宣教师当作，增强社会公众对洗钱、恐怖融资及大范围杀伤性刀兵扩散融资当作的驻防意志和识别才能。

　　第九条 对本办法第二条第一项章程的名单有异议的，当事东谈主不错依照《中华东谈主民共和国反恐怖想法法》的相干章程，通过国度反恐怖责任引导小组办公室请求复核。

　　对本办法第二条第二项章程的名单有异议的，当事东谈主不错按照酬酢部公布的关系法子提倡解雇请求。

　　对本办法第二条第三项章程的名单有异议的，当事东谈主不错向作出认定的部门请求行政复议；对行政复议决定不屈的，不错照章拿起行政诉讼。

　　第十条 为支付基本开支过甚他必需的用度，名单所列对象不错字据名单类型向公安部、酬酢部、中国东谈主民银行请求使用被戒指滚动的资金、金钱。

　　请求通事后，资金、金钱的总共东谈主、戒指东谈主约略惩办东谈主应当调解按照指定用途、金额、口头等动用资金、金钱。

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　　第三章 反洗钱绝顶在意措施义务

　　第十一条 金融机构应当建立健全反洗钱绝顶在意措施内戒指度，识别和评估相干风险，遴选与风险相妥贴的惩办措施。

　　第十二条 金融机构应当抓续宝贵并实时获取本办法第二条章程的名单。

　　第十三条 本办法第二条章程的名单发布约略发生转化时，金融机构应当字据名单对总共客户进行核查。

　　金融机构与客户建立业务关系、为客户提供一次性金融功绩，约略业务关系存续技术客户身份基本信息发生变化的，应当字据名单对客户进行核查。

　　第十四条 金融机构应当字据名单对客户的交游对象进行核查。

　　第十五条 金融机构应当对总共业务开展名单核查。

　　第十六条 核查发现客户约略其交游对象属于名单所列对象约略其代理东谈主、受其指使的组织约略东谈主员、其平直约略曲折戒指的组织的，金融机构应当立即遴选反洗钱绝顶在意措施。

　　在遴选戒指滚动措施时，前款章程的组织约略东谈主员与他东谈主共同领有约略戒指的资金、金钱，如无法分割约略详情份额的，金融机构应当一并遴选措施。

　　第十七条 金融机构对客户约略其交游对象是否属于名单所列对象存在疑问的，不错向名单发布机关请求协助核实。

　　第十八条 金融机构遴选反洗钱绝顶在意措施后，应当将遴选的措施、被戒指滚动的资金约略金钱、客户试图进行的交游等信息按照章程实时书面论述中国东谈主民银行约略其分支机构。

　　对本办法第二条第一项章程的名单所列对象遴选反洗钱绝顶在意措施的，还应当按照章程实时向国务院公安部门、国度安沿途门书面论述。

　　第十九条 金融机构遴选反洗钱绝顶在意措施后，不错以得当口头陈说被遴选反洗钱绝顶在意措施的对象，证据遴选的措施和事理。法律、行政法例约略相干部门另有散失条款的除外。

　　第二十条 被遴选反洗钱绝顶在意措施的组织和个东谈主以为金融机构遴选反洗钱绝顶在意措施不妥贴关系法律法例条款的，不错向金融机构提倡，九游体育官方网站金融机构应当实时处理。

　　第二十一条 遴选反洗钱绝顶在意措施技术，金融机构不错通过关系账户收取被列名对象字据名单发布前鉴定的合同、契约约略其他债权债务关系应收的款项过甚他收入。

　　对于前款章程的应收款项和其他收入，金融机构应当一并遴选反洗钱绝顶在意措施。

　　第二十二条 在遴选戒指滚动措施技术，相干资金、金钱发生变动的，金融机构应当实时论述中国东谈主民银行约略其分支机构。

　　第二十三条 任何单元和个东谈主不得私自撤消反洗钱绝顶在意措施。

　　妥贴下列情形之一的，应当立即撤消反洗钱绝顶在意措施：

　　（一）本办法第二条章程的名单发生转化，相干组织约略东谈主员不再属于名单范围的；

　　（二）经核实遴选反洗钱绝顶在意措施有误的；

　　（三）经相干部门通过法定法子认定需要撤消反洗钱绝顶在意措施的。

　　金融机构撤消反洗钱绝顶在意措施，应当按照本办法第十八条的章程论述。

　　第二十四条 特定非金融机构在从事章程的特定业务时，参照本办法对于金融机构履行反洗钱绝顶在意措施的相干章程，字据行业特质、指标范围、洗钱风险状态履行反洗钱绝顶在意措施义务。

　　第四章 法律职守

　　第二十五条 照章负有反洗钱绝顶在意措施相干职责的部门责任主谈主员违背章程，线路应予散失的信息的，照章给予贬责。

　　第二十六条 金融机构违背本办法，未按照章程制定、完善反洗钱绝顶在意措施内戒指度的，由中国东谈主民银行约略其设区的市级以上分支机构依照《中华东谈主民共和国反洗钱法》第五十二条的章程进行处罚。

　　金融机构未按照本办法章程履行反洗钱绝顶在意措施义务的，由中国东谈主民银行约略其设区的市级以上分支机构依照《中华东谈主民共和国反洗钱法》第五十四条的章程进行处罚；甚至行恶所得过甚收益通过本机构得以遮拦、散失的，约略甚至恐怖想法融资成果发生的，依照《中华东谈主民共和国反洗钱法》第五十五条的章程进行处罚。

　　中国东谈主民银行约略其设区的市级以上分支机构按照以上两款章程对金融机构进行处罚的，还不错字据情形对负有职守的董事、监事、高等惩办东谈主员约略其他平直职守东谈主员，依照《中华东谈主民共和国反洗钱法》第五十六条的章程进行处罚。

　　第二十七条 特定非金融机构违背本办法章程的，由特定非金融机构专揽部门依照《中华东谈主民共和国反洗钱法》第五十八条的章程进行处罚。

　　第二十八条 金融机构以及特定非金融机构之外的单元和个东谈主违背本办法章程的，由中国东谈主民银行约略其设区的市级以上分支机构依照《中华东谈主民共和国反洗钱法》第五十九条的章程进行处罚。

　　第五章 附则

　　第二十九条 本办法所称任何单元和个东谈主，是指中华东谈主民共和国公民、依照中华东谈主民共和执法律建设的法东谈主、罪人东谈主组织过甚境表里分支机构，以及位于中华东谈主民共和国境内的其他单元和个东谈主。

　　本办法第三条条款立即戒指滚动的资金、金钱包括：

　　（一）名单所列对象平直约略曲折、单独约略与他东谈主共同总共约略戒指的总共资金、金钱，不仅限于与特定恐怖当作约略扩散当作相干的资金、金钱；

　　（二）前一项章程的资金、金钱所产生的孳息和其他收益；

　　（三）名单所列对象的代理东谈主、受其指使的组织和东谈主员的资金、金钱。

　　本办法所称基本开支，包括购买食品、住房支拨、医药费、水电费等用于保管糊口的基本用度，以及税费、资金惩办费、金钱珍重费等。

　　本办法所称资金、金钱包括任何形势的资金约略金钱，岂论是有形金钱约略无形金钱，动产约略不动产，包括但不限于银行进款、单子、邮政汇票、保单、栈单、仓单、信用证，股票、债券过甚他证券，房屋、地皮、车辆、船舶、货色，石油等经济资源，其他以电子约略数字形势评释金钱总共权、其他权益的法律文献、文凭等，潜在可用于获取资金、商品约略功绩的任何其他金钱，以及金钱产生的孳息和其他收益。

　　第三十条 本办法由中国东谈主民银行会同酬酢部、公安部、国度安沿途、司法部、财政部、住房城乡建立部、商场监管总局解释。

　　第三十一条 本办法自2026年2月16日起引申。《波及恐怖当作金钱冻结惩办办法》（中国东谈主民银行 公安部 国度安沿途令〔2014〕第1号）同期废止。

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职守裁剪：李琳琳